Для клиентов, чьи данные внесены в базу Центрального банка России в связи с подозрениями на мошенническую деятельность, введены строгие ограничения по снятию наличных средств. В частности, установлен постоянный месячный лимит в размере 100 тысяч рублей на осуществление операций по снятию наличных через банкоматы. Эти меры направлены на предотвращение возможных преступных схем, связанных с незаконным обналичиванием средств и защиту финансового рынка от мошеннических действий.
Важно отметить, что такие ограничения применяются в случаях, когда выявляется отклонение клиента от его обычного поведения. Например, если клиент начал активно использовать QR-коды или виртуальные карты вместо привычных пластиковых карт, это может вызвать подозрения у системы безопасности банка и регулятора. Аналогично, досрочное закрытие вкладов или крупные переводы по системе быстрых платежей (СБП) также могут служить основанием для введения лимитов. Особенно внимательными являются ситуации, когда клиент получает крупный кредит незадолго до инициирования операции, что может указывать на попытки использования заемных средств для последующих мошеннических действий.
Эти меры призваны усилить контроль за финансовыми операциями и снизить риск мошенничества. Введение ограничений влияет как на обычных клиентов, так и на тех, у кого есть подозрения в мошеннической деятельности, чтобы обеспечить безопасность их средств и защиту от злоумышленников. Большинство банков активно информируют своих клиентов о возможных изменениях в правилах и рекомендуют соблюдать меры предосторожности при осуществлении финансовых операций. В случае необходимости привлечения дополнительных средств или проведения крупных транзакций клиентам рекомендуется заранее уведомлять банк, что поможет избежать автоматического ограничения и обеспечить бесперебойное выполнение операций. Такой подход способствует укреплению доверия к финансовой системе и повышению общей финансовой культуры населения.
